NYDFS, ½ÃÁß »ó¾÷ÀºÇà ºí·ÏüÀÎ Ç÷§Æû µµÀÔ ½ÂÀÎ
Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¡¤¼ÒºñÀÚ º¸È£ Á¶Ä¡ µî ¿Ïºñ
¿¬¹æ¿¹±Ýº¸Çè°ø»ç·ÎºÎÅÍ ¿¹±Ý º¸È£µµ °¡´É
´º¿å ±ÝÀ¶ ´ç±¹ÀÌ Á¦µµ±Ç ÀºÇà¿¡¼ ºí·ÏüÀÎ ±â¹Ý °áÁ¦ Ç÷§ÆûÀ» ¿î¿µÇÏ´Â °ÍÀ» ½ÂÀÎÇß´Ù. ºí·ÏüÀÎ »ó¿¡¼ ´ë±ÝÀ» °Å·¡Çصµ ±âÁ¸ ¿¹±Ý°ú °°ÀÌ º¸È£¸¦ ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖÀ» Àü¸ÁÀÌ´Ù.
4ÀÏ(ÇöÁö½Ã°£) °¡»óÅëÈ Àü¹®¸Åü ÄÚÀÎÅÚ·¹±×·¡ÇÁ¿¡ µû¸£¸é ¸¶¸®¾Æ ºÒ·Î ´º¿åÁÖ ±ÝÀ¶¼ºñ½º±¹(NYDFS) °¨µ¶°üÀº ´º¿åÀÇ »ó¾÷ÀºÇà ½Ã±×´Ïó¹ðÅ©°¡ ºí·ÏüÀÎ ±â¹Ý µðÁöÅÐ °áÁ¦ Ç÷§Æû '½Ã±×³Ý'À» ¿î¿µÇϵµ·Ï ½ÂÀÎÇÑ´Ù°í ¹àÇû´Ù. ½Ã±×´Ïó ¹ðÅ©´Â 458¾ï´Þ·¯(¾à 50Á¶¿ø)ÀÇ ÀÚ»ê°ú 30¸¸°³ ÀÌ»óÀÇ °í°´»ç¸¦ º¸À¯ÇÑ ¹Î°£ »ó¾÷ÀºÇàÀÌ´Ù.
ºí·ÏüÀÎ ±â¼úÀÌ Àû¿ëµÈ ½Ã±×³Ý¿¡¼´Â Áß°³ÀÚ°¡ ¾øÀÌ °í°´ °£ ´ë±Ý °áÁ¦(P2P)°¡ °¡´ÉÇÒ Àü¸ÁÀÌ´Ù. °áÁ¦ ¼ö¼ö·áµµ ¿¬Áß ³»³» ¹«·á´Ù. ½Ã±×³ÝÀº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) Á¶Ç× ¹× »ç±â ¹æÁö, ¼ÒºñÀÚ º¸È£ Á¶Ä¡ µî ´º¿åÁÖÀÇ °·ÂÇÑ ±âÁØ°ú ±ÔÁ¤À» ¸ðµÎ ÃæÁ·½ÃÄ×´Ù. ¶ÇÇÑ ½Ã±×³Ý »ó¿¡¼ °Å·¡µÈ ±Ý¾×Àº ¹Ì±¹ ¿¬¹æ¿¹±Ýº¸Çè°ø»ç(FDIC)ÀÇ º¸È£¸¦ ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖ´Ù. ½Ã±×´Ïó¹ðÅ©°¡ FDICÀÇ È¸¿ø»çÀ̱⠶§¹®ÀÌ´Ù. ±âÁ¸ ÀºÇà ¿¹±Ý ¼öÁØÀÇ ¾ÈÀü¼ºÀ» È®º¸ÇÑ ¼ÀÀÌ´Ù.
¾Õ¼ NYDFS´Â Áö³ 2015³â 'ºñÆ®¶óÀ̼±½º'¶ó´Â Çã°¡¸¦ ¹ß±ÞÇÏ¸ç ºí·ÏüÀÎ ¹× °¡»óÅëÈ °ü·Ã ºÐ¾ß¿Í ±ÝÀ¶ °£ÀÇ °áÇÕÀ» ¾ö°ÝÈ÷ °ü¸®ÇØ ¿Ô´Ù. ¡ãÀÏÁ¤ ±Ý¾× ÀÌ»ó ÀÚº»±Ý À¯Áö ¡ãºÐ±âº° À繫º¸°í¼ Á¦Ãâ ¡ã°Å·¡³»¿ª ±â·Ï ¹× 1¸¸´Þ·¯ ÀÌ»ó °í¾×°Å·¡ ½Å°í µîÀ» Çʼö·Î ¿ä±¸Çß´Ù. ³Ê¹« ¾ö°ÝÇÑ Á¶°Ç¿¡ °¡»óÅëÈ °ü·Ã ±â¾÷µéÀÌ µîÀ» µ¹¸°´Ù´Â ºñÆǵµ ¹Þ¾ÒÀ» Á¤µµ´Ù.
Áö³ÇرîÁö ºñÆ®¶óÀ̼±½º¸¦ ¹ß±Þ ¹ÞÀº °÷Àº ´Ü 4°÷¿¡ ºÒ°úÇß´Ù. ÇÏÁö¸¸ Â÷Ãû °·ÂÇÑ ±ÔÁ¦¿Í ÇÔ²² Á¦µµ±ÇÀ¸·Î ¼ö¿ëÇÏ·Á´Â ºÐÀ§±â´Ù. ¿ÃÇØ µé¾î ºñÆ®¶óÀ̼±½º¸¦ ¹ß±Þ ¹ÞÀº ¾÷ü´Â 10°÷¿¡ ´ÞÇÑ´Ù. Áö³ 3¿ù °ñµå¸¸»è½ºÀÇ ÅõÀÚ¸¦ ¹ÞÀº °¡»óÅëÈ °áÁ¦ ¹× ÅõÀÚ¾÷ü '½áŬ'ÀÌ ºñÆ®¶óÀ̼¾½º¸¦ ȹµæÇÑ µ¥ À̾î Áö³´Þ¿¡´Â °¡»óÅëÈ ATM »ç¾÷À» ÆîÄ¡´Â ÄÚÀμҽº, ´º¿åµðÁöÅÐÅõÀÚ±×·ì(NYDIG)°ú ±× ÀÚȸ»çÀÎ NYDIGÆ®·¯½ºÆ®ÄÄÆÛ´Ï µîÀÌ ´ç±¹ÀÇ Çã°¡¸¦ ¹Þ¾Ò´Ù.
½Ã±×³ÝÀÇ °æ¿ì °¡»óÅëÈ °Å·¡¼Ò µî °¡»óÅëÈ °ü·Ã¾÷ÀÌ ¾Æ´Ï¶ó ±âÁ¸ ±ÝÀ¶¾÷¿¡ ºí·ÏüÀÎÀÌ µµÀԵǴ ¸¸Å ´õ¿í ¾ö°ÝÇÑ °ËÅä ´ë»óÀ̾ú´Ù. ºÒ·Î °¨µ¶°üÀº "°ÇÀüÇÑ ±ÔÁ¦¿Í ÇÔ²² ½Ã±×³Ý°ú °°Àº Çõ½ÅÀÌ ³ªÅ¸³¯ ¼ö ÀÖµµ·Ï Áö¿øÇÒ °Í"À̶ó°í Çß´Ù.