Ãâó:
https://kr.investing.com/news/cryptocurrency-news/article-199445
FATF ±ÔÁ¦ ±Ç°í¾È ÃÖÁ¾ ¹ßÇ¥¡¦°Å·¡¼Ò °£ °í°´Á¤º¸ °øÀ¯ Àǹ« ¡®È®Á¤¡¯
±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)°¡ 36°³ ȸ¿ø±¹¿¡ ¾ÏÈ£ÈÆó ÃÖÁ¾ ±ÔÁ¦ °¡À̵å¶óÀÎÀ» Á¦½ÃÇß´Ù.
21ÀÏ(ÇöÁö½Ã°£) ÄÚÀε¥½ºÅ© º¸µµ¿¡ µû¸£¸é FATF´Â °¢ ±¹°¡°¡ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò¸¦ Æ÷ÇÔÇÑ '°¡»óÀڻ꼺ñ½ºÁ¦°ø¾÷ü(VASP)'¿¡ Àû¿ëÇÒ ±ÔÁ¦ ±Ç°í¾ÈÀ» ¹ßÇ¥Çß´Ù.
FATF ÃÖÁ¾ ±Ç°í¾È¿¡ µû¸£¸é, ±¹°¡´Â "ÀÚ±ÝÀ» º¸³»´Â ¾ÏÈ£ÈÆó Ãë±Þ¾÷ü°¡ Á¤È®ÇÑ ¼Û±ÝÀÎ ¿ä±¸ Á¤º¸¿Í ¼öÃëÀÎ ¿ä±¸ Á¤º¸¸¦ ȹµæ¡¤º¸°üÇÏ°í À̸¦ ¼öÃë±â°ü¿¡ Á¦°øÇÏ´ÂÁö", ±×¸®°í "¼öÃë±â°üÀÌ ¼Û±ÝÀÎ ¿ä±¸ Á¤º¸(ÀϺÎ)¿Í Á¤È®ÇÑ ¼öÃëÀÎ ¿ä±¸ Á¤º¸¸¦ ȹµæ¡¤º¸°üÇÏ´ÂÁö"¸¦ ºÐ¸íÈ÷ È®ÀÎÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
ÀÚ±Ý ¼Û±Ý ½Ã, Ãë±Þ¾÷ü°¡ È®ÀΡ¤º¸°üÇØ¾ß ÇÏ´Â °í°´ Á¤º¸´Â (i) ¼Û±ÝÀÎ ¼º¸í, (ii) °Å·¡ 󸮿¡ »ç¿ëµÈ ¼Û±Ý °èÁ¹øÈ£ (¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©), (iii) ¼Û±ÝÀÎ ÁÖ¼Ò ¶Ç´Â ±¹°¡µî·Ï ½ÅºÐ¹øÈ£ ¶Ç´Â ½Å¿ø ½Äº°ÀÌ °¡´ÉÇÑ Ã³¸®¾÷ü µî·Ï °í°´¹øÈ£(°Å·¡ ¹øÈ£ ºÒ°¡), ¶Ç´Â Ãâ»ý¿¬µµ, Ãâ»ýÁö, (iv) ¼öÃëÀÚ ¼º¸í, (v) °Å·¡ 󸮿¡ »ç¿ëµÈ ¼öÃë°èÁ¹øÈ£(¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©)´Ù.
ÀÌ´Â Áö³ 2¿ù °ø°³µÈ ±ÔÁ¦¾È¿¡¼ ¾÷°èÀÇ ¿ì·Á¿Í ¹Ý¹ßÀ» »ò´ø '15Á¶ 7(b)Ç×'À¸·Î ¿À·§µ¿¾È ÀºÇà »ê¾÷¿¡ Àû¿ëÇØ¿Â 'Æ®·¹ºí ·ê(Travel Rule)'°ú µ¿ÀÏÇÑ ³»¿ëÀÌ´Ù.
¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è´Â ¼öÃëÀÎ Á¤º¸±îÁö È®ÀÎÇÏ´Â °ÍÀº ±â¼úÀûÀ¸·Î ºÒ°¡´ÉÇÑ ºÎºÐÀ̸ç, ÀÌ¿ëÀÚ ÇÁ¶óÀ̹ö½Ã¸¦ ÇØÄ¡°í, ¿ÀÈ÷·Á ½ÃÀåÀ» À½ÁöÈÇØ ¹ýÁýÇàÀ» ¹æÇØÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù°í ¿ì·Á¸¦ Ç¥Çß´Ù.
¾÷°è´Â ºñ¿£³ª¿¡¼ ¹Î°£ ºÎ¹® ÀÚ¹®È¸ÀǸ¦ ¿°í ÀÌ·¯ÇÑ ÁÖÀåÀ» ±â°ü¿¡ ÀüÇßÀ¸³ª FATF´Â ÇØ´ç Á¶Ç×À» °ø½ÄÈÇß´Ù.
FATF ÃÖÁ¾ ±Ç°í¾È¿¡ µû¸£¸é, »ç¾÷À¸·Î ÁøÇàµÇ´Â °æ¿ì ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©À» ÅëÇØ ÀÚ±ÝÀ» Àü¼ÛÇÏ´Â °³Àεµ VASP·Î °£ÁÖµÇ¸ç ¶óÀ̼±½º ȹµæÀÌ Àǹ«ÈµÈ´Ù.
±Ç°í¾ÈÀº ¡°VASP´Â (¹ýÀÎÀÌ ¾Æ´Ñ) ÀÚ¿¬ÀÎÀÏ °æ¿ì¿¡µµ ¶óÀ̼±½º¸¦ ȹµæÇÏ°í, ¾÷ü°¡ ¼ÒÀçÇÑ »ç¹ý±Ç¿¡ µî·ÏÇØ¾ß ÇÑ´Ù"°í ¼³¸íÇß´Ù.
»óÇ° ±¸¸Å, ¼ºñ½º ÀÌ¿ë µî ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ ÀÏȸÀûÀ¸·Î °Å·¡, ¼Û±ÝÇÏ´Â °³ÀÎÀº VASP·Î °£ÁÖµÇÁö ¾Ê´Â´Ù. ÇØ¿Ü VASP¿¡ ´ëÇÑ µî·Ï Àǹ«´Â °¢ ±¹°¡°¡ °áÁ¤ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
FATF´Â °üÇÒ ´ç±¹ÀÌ ¡°ÇÊ¿äÇÑ ¹ý·ü¡¤±ÔÁ¦ Á¶Ä¡¸¦ ÃëÇØ ¹üÁË ¼¼·ÂÀÌ ÀÌÀÍÀ» º¸À¯Çϰųª À¯¿ëÇϰųª ½ÇÁúÀûÀÎ ¼ÒÀ¯ÀÚ°¡ µÇ´Â °ÍÀ» ¹æÁöÇØ¾ß ÇÑ´Ù"¸ç, ¿ÀǼҽº Á¤º¸ ¹× À¥¹®¼¿¡¼ Á¤º¸¸¦ ¹ßÃéÇÏ´Â À¥ ½ºÅ©·¹ÀÌÇÎ Åø(web-scraping tools)À» »ç¿ëÇØ ¹Ìµî·Ï, ¹Ì½ÂÀÎ ¿î¿µÀ» ÆľÇÇÒ °Í ¶ÇÇÑ ±Ç°íÇß´Ù.
VASP´Â ÁÖÁÖ, »ç¾÷ ¿î¿µ, »ç¾÷ ±¸Á¶ µîÀ» ¹Ù²Ü ¶§µµ ´ç±¹À¸·ÎºÎÅÍ »çÀü ½ÂÀÎÀ» ¹Þ¾Æ¾ß ÇÑ´Ù.
¶ÇÇÑ Ãë±Þ¾÷ü´Â ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡ Ãâó¸¦ ¸ðÈ£ÇÏ°Ô ÇÏ´Â ¹Í¼, ÅÒºí·¯ µî °ü·Ã Åø »ç¿ë ¹®Á¦¸¦ °ü¸®, ÇØ°áÇØ¾ß Çϸç, Á¦Àç ÀÎ»ç °ü·Ã °Å·¡¸¦ Áö¿øÇؼ´Â ¾È µÈ´Ù.
21ÀÏ(ÇöÁö½Ã°£) Ç÷θ®´Ù ¿Ã·£µµ¿¡¼ ¿¸° FATF ÃÑȸ¿¡¼ ¹Ì±¹ ½ºÆ¼ºì ¹Ç´©½Å À繫Àå°üÀº "ÇÉÅ×Å© ºÐ¾ß°¡ ºÒ¹ý ¼¼·Â¿¡¼ ÇÑ °ÉÀ½ ¸Ö¾îÁ³´Ù"¸ç, "À̹ø ÁÖ±îÁö ÇÕÀÇµÈ Ç¥ÁØ°ú °¡À̵å¶óÀÎÀ» äÅÃÇØ VASP°¡ À½Áö¿¡¼ ¿î¿µµÇÁö ¾Êµµ·Ï ÇØ¾ß ÇÒ °Í"À̶ó´Â ¹àÇû´Ù.
FATF´Â Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦±â±¸´Ù. ÇØ´ç ±Ç°í¾ÈÀº ±¸¼Ó·ÂÀÌ ¾øÁö¸¸, ½ÇÁ¦ÀûÀÎ ±¹Á¦ ±Ô¹üÀ¸·Î ÀÛ¿ëÇϱ⠶§¹®¿¡ ȸ¿ø±¹Àº À̸¦ Åä´ë·Î ¹ý·ü°ú ±ÔÁ¤À» ¼ö¸³ÇÏ°Ô µÈ´Ù.
FAFT´Â ȸ¿ø±¹ÀÌ ±Ç°í¾ÈÀ» ÀÌÇàÇÏ´ÂÁö Á¤±âÀûÀ¸·Î Æò°¡ÇÏ°í Á¦Àç Á¶Ä¡¸¦ ÃëÇϱ⵵ ÇÑ´Ù. À̸¦ µû¸£Áö ¾ÊÀ» ȸ¿ø±¹Àº ºí·¢¸®½ºÆ®¿¡ ¿Ã¶ó ÇØ¿Ü ÅõÀÚ ºÎ¹® µî¿¡¼ Ÿ°ÝÀ» ÀÔÀ» ¼ö ÀÖ´Ù.
FATF´Â ¼º¸íÀ» ÅëÇØ "°¡»óÀÚ»ê(¾ÏÈ£È ÀÚ»ê)ÀÇ ¹üÁË, Å×·¯ ¾Ç¿ë À§ÇèÀº ¡®Áß´ëÇÏ°í ½Ã±ÞÇÑ ¹®Á¦"¶ó°í ¹àÈ÷¸ç, ȸ¿ø±¹ÀÌ "³»³â 6¿ù±îÁö 12°³¿ù °£ ±Ç°í¾ÈÀ» °ËÅäÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù"°í ÀüÇß´Ù.
ÇÑ ÁÖ µÚÀÎ 28ÀÏ, 29ÀÏ¿¡´Â ÀϺ» ¿À»çÄ«¿¡¼ G20 Á¤»óȸ´ãÀÌ ¿¸°´Ù. ¾ÏÈ£ÈÆó ±ÔÁ¦¸¦ ÅëÀÏÇÏ°íÀÚ ÇÏ´Â G20Àº ÀÌ´Þ ÃÊ ÁøÇàµÈ °ü·Ã ȸÀÇ¿¡¼ FATF ¾ÏÈ£ÈÆó ±ÔÁ¦ ±Ç°í¾ÈÀ» ÁؼöÇÏ°Ú´Ù´Â ÀÔÀåÀ» ¹àÈù ¹Ù ÀÖ´Ù.